Η Πολιτική μας για AML και Επαλήθευση

Στο Kinbet Casino τηρούμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που επιβάλλει η άδειά μας. Εξηγούμε παρακάτω πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας για νομιμότητα

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA/B2C/823/2024) και εφαρμόζουμε αυτούσια το κανονιστικό πλαίσιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο σχεδιασμός μας περιλαμβάνει αξιολόγηση κινδύνου κάθε λογαριασμού, εκπαίδευση του προσωπικού μας και διορισμένο υπάλληλο συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει ολόκληρη τη διαδικασία.

Δεχόμαστε καταθέσεις μόνο από δικούς σας λογαριασμούς και ποτέ από τρίτους. Το ίδιο ισχύει και για τις αναλήψεις: τα χρήματα επιστρέφουν στον κάτοχο του λογαριασμού και πουθενά αλλού.

Πότε και τι έγγραφα ζητάμε

Στάδια επαλήθευσης

Συλλέγουμε στοιχεία κατά την εγγραφή, ολοκληρώνουμε την επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη και επανεξετάζουμε τον λογαριασμό σας όταν οι συναλλαγές υπερβούν συγκεκριμένα όρια. Ενδέχεται επίσης να σας ζητήσουμε ενημερωμένα δικαιολογητικά αν το έγγραπό σας λήξει ή αν αλλάξετε στοιχεία πληρωμής.

Η επαλήθευση ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρων δικαιολογητικών.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός utility ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Τρόπος πληρωμής: αντίγραφο κάρτας (με σκεπασμένο CVV) ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Σε ορισμένες περιπτώσεις: selfie με το έγγραφο ταυτότητας

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η υποβολή γίνεται απευθείας από το προφίλ σας στην ενότητα «Επαλήθευση». Ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε προστατευμένους διακομιστές με αυστηρό έλεγχο πρόσβασης. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης έχει πρόσβαση, και δεν μοιραζόμαστε ποτέ τα δικαιολογητικά σας με τρίτους χωρίς νομική υποχρέωση.

• 1. Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση λογαριασμού»
• 2. Φωτογραφίστε καθαρά το έγγραφο ταυτότητας (και τις δύο όψεις)
• 3. Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης και το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• 4. Υποβάλετε και περιμένετε το αποτέλεσμα εντός 24 έως 72 ωρών
• 5. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email ή live chat μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Αν παρατηρήσουμε καταθέσεις ή συνολικό τζίρο που δεν αντιστοιχούν στο γνωστό προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό δεν σημαίνει ότι σας υποψιαζόμαστε, απλώς ότι η άδειά μας μάς υποχρεώνει να κατανοήσουμε την προέλευση μεγάλων ποσών.

Αποδεκτά δικαιολογητικά περιλαμβάνουν μισθολογικές αποδείξεις, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση πώλησης ακινήτου, μερίσματα ή τραπεζικές κινήσεις. Ό,τι υποβάλετε εξετάζεται εμπιστευτικά.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές

Όρια αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένους ελέγχους σε πραγματικό χρόνο. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με τον ίδιο τρόπο με τον οποίο καταθέσατε, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Σε κάθε περίπτωση, ο δικαιούχος των χρημάτων είστε αποκλειστικά εσείς.

Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα εκκαθαρίζονται εντός 0 έως 24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών. Δεν εφαρμόζουμε καμία προμήθεια.

Ενημερώνουμε εκ των προτέρων για τα όριά μας ώστε να σχεδιάζετε τις αναλήψεις σας χωρίς εκπλήξεις.

Αν δεν υποβάλετε τα δικαιολογητικά

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκταμιεύουμε αναλήψεις. Αν λείπουν έγγραφα, σάς ειδοποιούμε και σας δίνουμε εύλογη προθεσμία. Αν το έγγραφο δεν γίνεται αποδεκτό, σάς εξηγούμε τον λόγο και σάς δίνουμε την ευκαιρία να υποβάλετε εναλλακτικό.

Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως ψευδή στοιχεία, πολλαπλοί λογαριασμοί ή ένδειξη παράνομης δραστηριότητας, δικαιούμαστε να αναστείλουμε τον λογαριασμό, να παγώσουμε το υπόλοιπο μέχρι την εξακρίβωση και, όπου υπάρχει νομική υποχρέωση, να αναφέρουμε την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές. Τα κεφάλαια που προέρχονται από νόμιμο παιχνίδι επιστρέφονται πάντα σε εσάς μετά τον έλεγχο.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα δικαιολογητικά επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι απλός: οι ρυθμιστικές αρχές μπορούν να ζητήσουν δικαιολογητικά για έλεγχο και εμείς οφείλουμε να τα προσκομίζουμε.

Μετά το πέλος της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με τα δεδομένα σας, η ομάδα μας είναι διαθέσιμη 24/7 στο live chat και στο [email protected].

Συχνές Ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως. Η επαλήθευση απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων δικαιολογητικών.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου όπου είναι τεχνικά εφικτός. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται πάντοτε σε λογαριασμό που ανήκει σε εσάς.

Τι συμβαίνει αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε την ευκαιρία να υποβάλετε εναλλακτικό έγγραφο. Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι την ολοκλήρωση.